La gestion d’un excédent de trésorerie est une opportunité pour les chefs d’entreprise de maximiser la rentabilité de leurs liquidités tout en restant flexibles. Des solutions comme le compte-titres et le contrat de capitalisation, avec l’accompagnement d’un Conseiller de clientèle, permettent de faire fructifier cet excédent tout en offrant la souplesse nécessaire à la gestion de l’entreprise.

Exemple chiffré :

Prenons l’exemple d’une entreprise avec un excédent de trésorerie de 250 000 €. Ce montant peut être investi de manière optimisée, et il est possible de commencer à trouver un intérêt sur des montants plus modestes, dès 5 000 €, grâce aux recommandations stratégiques.

1. Compte-titres :

Avec nos conseils, l’entreprise peut opter pour un portefeuille diversifié composé de 60 % d’actions et 40 % d’obligations. Sur la base d’une performance moyenne de 5 % sur l’année, un investissement de 250 000 € pourrait générer un rendement brut de 12 500 € (5 % de 250 000 €). Le CGP analysera les fluctuations du marché et ajustera le portefeuille selon les besoins de l’entreprise, offrant ainsi une grande flexibilité tout en maximisant les rendements.

2. Contrat de capitalisation :

En suivant nos recommandations, l’entreprise peut également investir dans un contrat de capitalisation avec des fonds sécurisés, générant un rendement plus modéré de 2 % par an. Cela représenterait un gain annuel de 5 000 € pour un investissement de 250 000 €, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Le CGP accompagnera l’entreprise dans la gestion de cette solution à moyen terme, tout en garantissant une flexibilité adaptée aux objectifs financiers de l’entreprise.*

* Ces exemples ne prennent pas en compte la fiscalité. Les performances passées ne présagent pas des performances futures. Risque de perte en capital.

Flexibilité pour les années difficiles:

Avec notre appui, l’entreprise peut ajuster ses investissements en fonction des cycles économiques. En cas de ralentissement, le CGP pourra proposer une réduction de l’exposition aux actifs risqués ou recommander des placements garantis, tout en assurant une capacité de réagir rapidement aux besoins de l’activité.

Conclusion :

Même avec un excédent de trésorerie de 5000€, celui-ci peut être optimisé. Le compte-titres et le contrat de capitalisation permettent aux chefs d’entreprise de maximiser les rendements tout en restant flexibles. Nous jouons un rôle essentiel dans l’analyse des besoins de l’entreprise, l’évaluation des conditions de marché, et l’ajustement des stratégies pour garantir une gestion efficace de la trésorerie.